호주 은행들은 제한을 방어하며, 사기 중 40%가 암호화폐에 ‘접촉’한다고 주장합니다.

호주의 암호화폐 산업은, 정부와 대형 은행들이 “암호화폐와 관련된” 사기에 대한 태도를 바꾸지 않을 것이라는 신호를 보내면서 계속해서 문제가 될 것으로 보입니다.

6월 26일 호주 블록체인 주간 행사에서 콤월스 은행 (CBA) 블록체인 및 디지털 자산 이사인 Sophie Gilder는 암호화폐 거래소 결제에 대한 제한 조치가 이루어진 배경에 대해 밝혔으며, 이는 암호화폐와 연관된 높은 속도의 사기를 보고 결정되었다고 밝혔습니다.

“호주인들로부터 사기당한 돈 중 3분의 1이 암호화폐와 연관이 있습니다. 3분의 1입니다. 그래서 이 문제를 해결하기 위한 가장 큰 수단입니다.” 라고 그녀는 말했습니다.

ANZ 은행의 은행 서비스 포트폴리오 리더인 Nigel Dobson은 호주 금융 범죄 교환소에서 나온 데이터를 인용하여 이 비율이 40%로 더 높을 수 있다는 것을 시사하고 있습니다.

6월 8일, CBA는 투자 사기의 위협이 증가함에 따라 웨스트팩의 예를 따라 일부 암호화폐 거래소에 대한 결제를 일시 중단, 제한 및 완전 차단하는 조치를 취했습니다. 호주의 다른 두 대형 은행인 ANZ와 NAB는 아직 이와 유사한 제한 조치를 시행할 예정인지 밝히지 않았습니다.

재무부 관리자는 지금까지 이러한 조치가 은행들 자체적으로 이루어졌다는 것을 확인하며, 암호화폐 사기가 현재 “반응할 수 없을 만큼 높다”는 것을 은행과 정부가 “공유한다”고 밝혔습니다.

“정부적으로는, [그들]은 사기를 줄이기 위해 더 많이 투자할 필요가 있습니다. 그리고 은행, 금융 시스템의 다른 사람들도 함께 일해 고객에게 신뢰를 유지하기 위해 사기를 줄여야 한다” 라고 호주 재무부 부비서인 Trevor Power는 말했습니다.

암호화폐를 공격하는 것이 아닙니다

그러나 Gilder는 CBA의 조치가 업계를 공격하는 것이 아니며, 중앙 집중식 거래소의 잘못을 반영하는 것은 아니라고 명확히 밝혔습니다.

“이는 산업 특정적인 것이 아닙니다. 데이터, 행동 패턴, 나쁜 행위자를 식별하는 것입니다. 이는 이미 일반적인 은행 계좌에서 진행되고 있습니다. 따라서 그렇게 보면 우리가 이미 하는 일과 유사합니다.”

Gilder는 또한 블록체인 기술에 대해 긍정적이며, 거의 모든 은행이 디지털 자산 팀을 설립했다는 것은 “은행들이” 이 공간을 이해해야 한다는 신호라고 말했습니다.

Piper Alderman의 디지털 자산 변호사이자 Blockchain Australia의 의장인 Michael Bacina는 이 행사를 주도했으며, 은행과 산업 간의 더 밀접한 협력을 통해 함께 사기 문제를 해결하기를 바랍니다.

“은행들은 암호화폐 결제 수단으로 사용되는 사기의 건수를 보고 걱정스러운 숫자를 제시했습니다.”

“그 데이터를 보다 자세히 이해하는 것이 중요하지만, 블록체인과 암호화폐 산업의 비즈니스들은 은행과 결제 공급자들과 협력하여 사기를 최소화해야 합니다.” 그는 덧붙였습니다.

@jessicasier @FinancialReview가 보도한 대로 @CommBank는 “고위험” 암호화폐 거래소로의 AUD 이체를 금지하고, 다른 거래소에 대한 거래 한도를 월 1만 달러로 제한하고 24시간 지연시간을 두고 있습니다. CBA에서 하루에 70만 달러의 돈이 사기로 인해 암호화폐로 이동됩니다. 은행과 암호화폐 산업…”

— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023

은행의 결정은 호주의 암호화폐 거래소 고객들로부터 지속적인 비판을 받고 있습니다. 호주 RMIT 블록체인 혁신 허브의 고문이자 연구소 선임연구원인 Aaron Lane은 그러나 은행들의 조치를 방어했습니다.

“은행과 기타 금융 기관들은 암호화폐와 관련된 사기 문제를 해결하기 위해 점점 더 많은 압력을 받고 있습니다. 시간 지연, 거래 거부 및 예금 한도 설정은 모두 은행이 통제력을 다시 잡고 법적 및 규제적 위험을 제한하기 위한 메커니즘입니다.”

이러한 조치가 호주 기반 암호화폐 거래소와 그 고객들에게는 “이상적이지 않을 수 있다”고 하더라도, Lane은 “위험 기반 접근 방식이 오히려 완전히 은행 계좌를 차단하는 것보다 낫다”고 말했습니다.

관련: 오스트레일리아, 이스라엘 암호화폐 사기 조직의 주요 대상으로 밝혀져

호주 경쟁-소비자 위원회에 따르면, 호주인들은 2022년에 암호화폐가 결제 수단으로 사용된 투자 사기로 2억 2,130만 호주 달러 (1억 4,830만 달러)를 잃었습니다. 이는 2021년 대비 162.4% 증가한 금액입니다.

파워는 호주에서 암호화폐가 여전히 사기의 “중요한 수단”으로 사용되고 있으며, 이에 대해 은행과 정부 모두가 이 분야를 규제해야 한다는 요구가 있습니다.

잡지: 불안정코인: 디페깅, 은행런 및 기타 위험이 떠오르고 있습니다.

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